Private Finanzberatung Amberg –
Altersvorsorge, Versicherung & Vermögensaufbau.
Die meisten Menschen zahlen zu viel, sind falsch abgesichert und lassen Rendite liegen – ohne es zu wissen. Als Ihr persönlicher Finanzberater in Amberg sorge ich dafür, dass Sie und Ihre Familie wirklich auf der sicheren Seite stehen.
Erkennen Sie sich wieder?
Diese Probleme löse ich täglich.
In jedem Gespräch sehe ich dieselben Muster. Dabei wären die meisten dieser Situationen mit der richtigen Strategie komplett vermeidbar.
Die Rentenlücke ist größer als gedacht
Viele sind schockiert, wenn sie die echte Hochrechnung ihrer gesetzlichen Rente sehen. Der Lebensstandard im Alter zu halten ist ohne private Vorsorge für die meisten schlicht nicht möglich.
Überversichert und trotzdem falsch abgesichert
Zu viele Versicherungen, die kaum jemand braucht – und gleichzeitig eine fehlende Berufsunfähigkeitsversicherung oder eine zu geringe Haftpflicht. Das kostet Geld und schützt nicht wirklich.
Geld liegt auf dem Konto und verliert an Wert
Ersparnisse auf dem Girokonto oder Tagesgeldkonto wachsen kaum – während die Inflation den realen Wert schleichend aufzehrt. Ohne Strategie verlieren Sie Jahr für Jahr Kaufkraft.
Jeder 4. wird berufsunfähig – kaum einer ist abgesichert
Statistisch scheidet jede vierte Person vorzeitig aus dem Berufsleben aus. Doch die meisten vertrauen auf die gesetzliche Erwerbsminderungsrente – die oft weit unter dem letzten Einkommen liegt.
Krankenversicherung – bezahlt oder einfach geblieben?
Viele zahlen in der gesetzlichen Krankenkasse mehr als nötig oder verpassen den richtigen Zeitpunkt für einen Wechsel in die private Krankenversicherung – mit deutlich besseren Leistungen.
Kein Überblick – Finanzen fühlen sich chaotisch an
Verschiedene Verträge, keine klare Strategie, kein Ansprechpartner der wirklich das Gesamtbild kennt. Ganzheitliche Beratung aus einer Hand fehlt – und das kostet im Laufe eines Lebens viel Geld.
Rente planen, bevor es zu spät ist.
Die gesetzliche Rente sichert in den meisten Fällen nicht den gewohnten Lebensstandard. Je früher Sie beginnen, desto weniger müssen Sie monatlich zurücklegen – dank Zinseszins, Steuervorteilen und staatlicher Förderung.
- Riester-Rente mit Kinderzulage – besonders attraktiv für Familien
- Rürup-Rente für Selbstständige und Besserverdiener – bis zu 100 % steuerlich absetzbar
- Fondsgebundene Rentenversicherung mit Renditechancen
- Analyse der gesetzlichen Rentenansprüche und Hochrechnung der Versorgungslücke
- Kombinationsstrategie aus Altersvorsorgedepot, Rentenversicherung und Investment
Schützen was wirklich zählt –
ohne einen Cent zu viel zu zahlen.
Eine falsche Versicherungsstrategie kostet doppelt: einmal durch unnötige Beiträge, einmal durch echte Schutzlücken im Ernstfall. Ich analysiere Ihren Ist-Stand und sage Ihnen ehrlich, was Sie brauchen – und was nicht.
- Berufsunfähigkeitsversicherung – Ihr wichtigster Schutz, falls Sie nicht mehr arbeiten können
- Haftpflichtversicherung – unverzichtbar für jeden, der keinen finanziellen Ruin riskieren will
- Risikolebensversicherung – Schutz für Ihre Familie bei Todesfall
- Rechtsschutzversicherung – Schutz bei Streitigkeiten im Alltag, im Verkehr und am Arbeitsplatz
- Analyse Ihrer bestehenden Verträge – Lücken und Doppelversicherungen aufdecken
GKV oder PKV – was ist wirklich besser für Sie?
Die Wahl der richtigen Krankenversicherung ist eine der wichtigsten Finanzentscheidungen im Leben. Ich erkläre Ihnen beide Wege verständlich und ohne Verkaufsdruck – damit Sie wissen, was wirklich zu Ihrer Situation passt. → PKV vs. GKV im Detail vergleichen
- Analyse Ihrer Situation: Einkommen, Familienstand, Gesundheit, Lebensziele
- Private Krankenversicherung: Chefarztbehandlung, kürzere Wartezeiten, bessere Leistungen
- Krankenzusatzversicherung für gesetzlich Versicherte – mehr Leistung ohne Komplettwechsel
- Vergleich: Was leistet Ihr aktueller Schutz wirklich?
- Pflegezusatzversicherung – der unterschätzte Baustein der Absicherung
Ihr Geld muss für Sie arbeiten –
nicht auf dem Konto schlafen.
Ob Sparplan, Einmalanlage oder systematischer Vermögensaufbau: Ich entwickle mit Ihnen eine Strategie, die zu Ihrer Risikobereitschaft, Ihrem Zeithorizont und Ihren Zielen passt.
- Fondssparpläne und Einmalanlagen mit attraktiven Renditechancen
- Gold & Silber als inflationsgeschützte Beimischung im Depot
- Altersvorsorgedepot 2027 – die neue steueroptimierte Anlageform
- Risikoprofilanalyse: Welche Strategie passt zu Ihnen?
- Regelmäßige Bestandsüberprüfung und Anpassung an Lebensveränderungen
In 4 Schritten zu Ihrer
persönlichen Finanzstrategie.
Termin buchen
Online, telefonisch oder per E-Mail. Das Erstgespräch ist vollständig kostenlos und unverbindlich. Sie wählen ob online oder in unserem Büro in Amberg.
Ist-Analyse
Ich nehme mir Zeit für Ihre Situation: Einkommen, Ziele, bestehende Verträge, Familienstand. Gemeinsam erfassen wir das vollständige Bild – ohne Eile.
Persönliche Strategie
Auf Basis Ihrer Situation entwickle ich einen konkreten Plan: Was ist sinnvoll? Was kostet es? Welche Förderungen können wir nutzen? Alles transparent und verständlich.
Langfristige Begleitung
Ich bin Ihr fester Ansprechpartner – nicht nur heute, sondern bei jedem Lebensabschnitt. Heirat, Nachwuchs, Gehaltserhöhung, Eigenheim – ich begleite Sie dauerhaft.
Warum 500+ Kunden auf meine Beratung vertrauen.
IHK-zertifizierter Finanzberater & Investmentspezialist
Geprüfte Expertise in Versicherungen, Investment und Altersvorsorge – keine Allgemeinplätze, sondern echtes Fachwissen.
Büro in Amberg – seit über 10 Jahren vor Ort
Weißenburger Str. 2, 92224 Amberg. Sie können mich persönlich treffen – nicht anonym über eine Hotline erreichen.
5-köpfiges Team – 500+ betreute Kunden
Ich bin nicht allein. Hinter mir steht ein eingespieltes Team, das Ihre Anliegen schnell und zuverlässig bearbeitet.
DVAG – Deutschlands größte eigenständige Finanzvermittlung
Als DVAG-Partner habe ich Zugang zu einem breiten Produktspektrum führender Anbieter – und kann Sie wirklich umfassend betreuen.
Klare Sprache – kein Fachchinesisch
Ich erkläre Ihnen alles verständlich. Kein Kleingedrucktes, das Sie später bereuen. Sie entscheiden informiert – nicht überredet.
„Kompetent, freundlich und immer erreichbar.“
Ihre Fragen –
meine Antworten.
Spezialisierte Beratung für Unternehmer & Selbstständige
67 Bewertungen. Alle 5 Sterne.
„Vor deinem Vortrag beim Unternehmernetzwerk hatte ich die bAV überhaupt nicht aufm Schirm – weder für Mitarbeiter noch für Unternehmer. Als Unternehmer ist das für mich jetzt ein guter Grundstein für eine breit aufgestellte Rente für später."
„Persönliche und detaillierte Beratung ohne zu überfordern. Fragen sind jederzeit möglich und werden kompetent beantwortet. Ich kann Benjamin Tischlak aus tiefstem Herzen weiterempfehlen."
„Äußerst vertrauensvoller & kompetenter Partner im Bereich der Finanzen und Versicherungen. Seit über 10 Jahren fühl' ich mich rundum zufrieden bei allen Anliegen und sehr gut aufgehoben."
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